Les meilleurs ETF sur PEA pour 2025 (et les années à venir)

Summary

Dans cette vidéo, l'auteur explore les ETF disponibles pour les investisseurs utilisant le Plan d'Épargne en Actions (PEA), un produit d'investissement très avantageux en termes de fiscalité. Il présente six ETF pour diversifier un portefeuille, avec un focus sur les régions géographiques clés : le monde, les États-Unis, l'Europe, et les pays émergents. Un ETF thématique sur l'eau est également discuté. Chaque ETF est analysé selon sa performance, ses frais et sa stratégie, afin d'aider les investisseurs à choisir les meilleures options pour un portefeuille équilibré et performant.

Takeaways

• 😀 Le Plan d'Épargne en Actions (PEA) est un support d'investissement avec une fiscalité avantageuse, mais limité en termes de diversification.
• 😀 Pour une diversification optimale avec un PEA, il existe des ETFs adaptés à plusieurs régions géographiques comme le monde, les États-Unis, l'Europe et les pays émergents.
• 😀 Le ETF World de Aarre est un excellent choix pour une diversification maximale, offrant une exposition à environ 1 500 entreprises dans 23 pays développés.
• 😀 Le MSCI World Index, suivi par l'ETF World, a montré une performance historique solide de 8,64% annualisé sur près de 40 ans.
• 😀 Le ETF Amundi Nasdaq 100 surperforme largement le S&P 500 avec une performance de plus de 99% sur cinq ans, en mettant l'accent sur la technologie et la communication.
• 😀 Évitez de combiner un ETF World avec un ETF Nasdaq 100, car il y a un chevauchement important des entreprises, ce qui rend cette combinaison redondante.
• 😀 Les pays émergents offrent des opportunités de diversification, mais sont plus risqués et volatils. Le ETF Amundi MSCI India est une meilleure alternative à un ETF émergent classique.
• 😀 Pour l'Europe, l'ETF iShares Core MSCI Europe est recommandé, offrant une exposition aux grandes et moyennes entreprises de la zone euro, avec des frais très bas (0,12%).
• 😀 Un ETF thématique intéressant est celui lié à l'eau, un secteur prometteur pour l'avenir en raison des enjeux environnementaux croissants. Il inclut des entreprises liées à la distribution d'eau, au traitement et à l'équipement.
• 😀 Investir dans des ETFs thématiques, comme celui de l'eau, peut être une manière innovante de diversifier son portefeuille tout en s'intéressant à des secteurs à fort potentiel de croissance.
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Q & A

Qu'est-ce que le Plan d'Épargne en Actions (PEA) et quels sont ses avantages fiscaux ?

Le PEA est un produit d'investissement qui offre des avantages fiscaux intéressants. Il permet de bénéficier d'une exonération d'impôt sur les plus-values et les dividendes, sous certaines conditions, après une période de détention de cinq ans.

Quel est le principal inconvénient du PEA ?

Le principal inconvénient du PEA est le nombre limité d'actifs disponibles, ce qui peut rendre difficile la diversification de votre portefeuille d'investissements.

Pourquoi est-il important de diversifier son portefeuille d'investissements ?

La diversification permet de réduire les risques en répartissant les investissements sur différents actifs et marchés, ce qui protège le portefeuille contre la volatilité de certains secteurs ou régions.

Quels sont les quatre types de zones géographiques ciblées par les ETFs dans cette vidéo ?

Les quatre zones géographiques sont : le monde entier, les États-Unis, l'Europe et les pays émergents.

Quel ETF mondial est recommandé dans la vidéo et pourquoi ?

L'ETF recommandé est le World Swap d'Aarre. Il est très diversifié, suit l'indice MSCI World et offre des frais moins élevés que le CW8, tout en étant accessible grâce à un prix de part plus bas.

Pourquoi le Nasdaq 100 d'Amundi est une meilleure option que l'indice S&P 500 ?

Le Nasdaq 100 d'Amundi a surperformé l'indice S&P 500, avec une performance de plus de 99 % sur les cinq dernières années, grâce à une forte exposition aux secteurs de la technologie et des communications.

Quels pays sont principalement inclus dans les ETFs des marchés émergents ?

Les ETFs des marchés émergents incluent des pays comme la Chine, l'Inde, le Brésil et le Mexique, qui ne sont pas présents dans un ETF mondial classique.

Quelles sont les caractéristiques de l'ETF Amundi PEA Ind ?

L'ETF Amundi PEA Ind suit l'indice MSCI India et offre une meilleure performance que les ETFs classiques sur les marchés émergents. Bien que ses frais soient plus élevés, il est plus ciblé et performant.

Quel ETF est recommandé pour investir en Europe ?

L'ETF recommandé pour l'Europe est le High Share Core MSCI MU de BlackRock, qui inclut des actions de grandes et moyennes capitalisations de 10 pays développés de la zone euro. Il présente des frais faibles et a délivré un rendement de 180 % depuis sa création en 2010.

Pourquoi investir dans des ETFs thématiques, comme celui lié à l'eau, peut-il être intéressant ?

Investir dans des ETFs thématiques liés à l'eau est pertinent car l'eau devient une ressource de plus en plus précieuse, et de nombreux gouvernements mettent en place des actions pour mieux la gérer. Cet ETF suit des entreprises liées à la distribution, l'équipement et le traitement de l'eau.